Бизнесмените К. Анзов и А. Пашалиев измамени със 187 хил. евро от консултант, обещал им кредит за 5 млн. евро

Двама благоевградски предприемачи К. Анзов и А. Пашалиев, станаха жертви на мащабна измамна схема с международни измерения. Двамата потърсили съдействие от столичен консултант, който им обещал да осигури кредит от 5 милиона евро за реализация на голям инвестиционен проект в община Симитли. Вярвайки в добрите му намерения и предоставените документи, бизнесмените превели 187 500 евро, като комисионна за посредничество. Парите обаче изчезнали по сметки в чужбина, а обещаният заем така и не бил отпуснат.

Според източник на Pirinsko.com схемата, в която попаднали, се оказала добре организирана и разкрита едва след проверка, проследила преводите през няколко държави.


През 2021 година двамата благоевградски предприемачи  К. Анзов и А. Пашалиев, започват подготовка на проект за производствена и логистична база в местността "Орловец" край Симитли. Планът бил проектът да даде нов живот на икономиката в региона и да осигури устойчиви работни места. За реализирането му обаче била необходима сериозна инвестиция около 5 000 000 евро. Двамата започват да търсят възможности за финансиране извън България, тъй като местните банки отказват да отпуснат толкова голям кредит без тежки обезпечения.

В този момент, по препоръка на свой познат  И. Чергански, предприемачите се запознават с Р. Хаджиев от София, представящ се като консултант и управител на малтийското дружество A.H. Limited.

Хаджиев уверил, че има достъп до специални инвестиционни програми на CIM Bank  Швейцария, които отпускат кредити за бизнес проекти при облекчени условия. На срещите с тях, според свидетелските показания, Хаджиев говорил убедително и професионално. Показал им документи, визитки, банкови писма и уверил, че е посредничил по подобни сделки и преди. Изглеждал напълно достоверен с юридически познания и самоуверено поведение.

На 5 август 2021 г. бил подписан консултантски договор между българската фирма на предприемачите и A.H. Limited. В него изрично било записано, че посредникът се ангажира да осигури банков кредит в размер на 5 000 000 евро от CIM Bank, а срещу това получава комисионна от 3,75% – т.е. 187 500 евро. Към договора били приложени документи, носещи логото на CIM Bank  писма, потвърждения, банкови сертификати и подписи на уж служители на банката. Имало и „банково удостоверение“, в което се посочвало, че кредитът е „предварително одобрен“.

Двамата предприемачи влезли в заблуждение, че документите изглеждали напълно реални. Всички печати, логота и език били професионално оформени с типичната формулировка и банков жаргон. 

След подписването на договора, Хаджиев изпратил инструкции за извършване на плащането. Първоначално посочил сметка в DBS Bank  Сингапур, но след като разбрал, че неможе да усвои парите предприел незабавни действия, и чрез поставено лице провело кореспонденция с офиса на Анзов и Пашалиев, като им обяснили, че парите ще се върнат отново в тяхната сметка, защото имало ограничения и изисквания с голями международни преводи, като ги уверили, че всичко е наред и им посочили друга банкова сметка в Bung B.V. Нидерландия, но и този опит бил неуспешен.

След последвала повторна кореспонденция между офиса на благоевградсктата фирма и служителката на Хаджиев - Г. Тодорова, която успяла да заблуди отново А. Пашалиев, който за трети път се разпоредил на счетоводителката Л. Осеярска да извърши нов паричен превод.

На 28 септември 2021 г. предприемачите получили трети имейл с инструкции  този път за сметка на A.H. Limited в DSBC Financial Europe UAB  Литва, представена като „европейски партньор на CIM Bank“.

Л. Осеярска извършила превода на 187 500 евро, като нареждането било потвърдено от тяхната банка. Този път плащането минало успешно. 

След превода, Р. Хаджиев уверил, че средствата са „получени за активация на кредита“ и че процесът щял да приключи до няколко дни. Изпращал имейли с уверения, че кредитът ще бъде преведен, но след това изведнъж престанал да отговаря. Телефонът му бил изключен, а електронната поща неактивна. Кредит така и не бил отпуснат. Средствата, които фирмата превела, изчезнали без следа.

През ноември 2021 г. двамата предприемачи подали сигнал до Държавното обвинение. В Районна прокуратура Благоевград е образувано досъдебно производство за измама в особено големи размери. След първоначалните проверки, по искане на прокуратурата, била издадена европейска заповед за разследване. Чрез нея били получени справки от литовските власти, които показали, че на 28 септември 2021 г. сумата от 187 500 евро е постъпила по сметката на A.H. Limited, а само 48 часа по-късно средствата били разпределени по няколко други сметки, включително: Ruvessa Group EOOD, RVS Investments, PIC Solutions EOOD, Canaleo EOOD.

Част от парите били изтеглени в брой, а други прехвърлени през вътрешни преводи. В рамките на два дни балансът по сметката на A.H. Limited бил почти занулен.

Назначените експертизи потвърдили, че документите, предоставени от обвиняемия, са фалшификати. Графологичната експертиза доказала, че подписите върху писмата не принадлежат на реални служители на CIM Bank. Документно-техническата установила, че печатите и логата са компютърно генерирани. Компютърно-техническата показала, че имейлите са изпращани от частни сървъри, а не от банкови адреси. Икономическата експертиза оценила щетата за българското дружество на 366 718,12 лв. Отговорът от Швейцария бил категоричен: CIM Bank няма никакви отношения с Р. Хаджиев или с фирмата A.H. Limited и никога не е издавала подобни гаранции.

След близо две години разследване, на 22 март 2024 г. Районна прокуратура  Благоевград внесе обвинителен акт срещу Р. Хаджиев. Той е обвинен по чл. 211 във връзка с чл. 209, ал. 1 от Наказателния кодекс за измама в особено големи размери, представляваща особено тежък случай. На обвиняемия е наложена мярка за неотклонение „парична гаранция“ в размер на 10 000 лв. Делото предстои да се разгледа от Районен съд  Благоевград, като се очаква да бъдат разпитани над 15 свидетели, включително и експертите, изготвили експертизите.

  Щетата за благоевградската фирма е изчислена на над 366 хиляди лева. Проектът, предвиден да даде тласък на икономиката на Симитли, остава замразен. Изгубено е не само финансиране, но и време, договори и репутация. Случаят е пример за това колко лесно могат да бъдат заблудени дори опитни бизнесмени, когато измамата е изработена с прецизност  чрез офшорни регистрации, фалшиви документи и убедителна комуникация./Pirinsko.com